转账36次才发现被骗 成都双流警方为受害人追回损失48000元

预期风险费、被冻结解冻费、保证金、重新评估费、测试费以及节假日急办“辛苦费”……2019年8月至2020年1月，被害人陈某被“信贷业务员”苏某以各种名目诈骗48000元。

2020年1月27日，成都市公安局双流区分局航空港派出所接陈某报警称被骗了。民警初查发现，2019年8月，陈某筹划投资一家餐馆，资金缺口约5万元，于是，就在网上信贷平台注册贷款。很快，就接到了“信贷业务员”的电话，随后双方互加微信好友。犯罪嫌疑人详细了解了陈某的贷款需求、目前从业和收入情况以及是否负债等，正是这些所谓的“资格审核”，让陈某觉得这是贷款的“程序”，便没有起疑心。之后的4个多月，陈某先后按照对方的要求，通过微信转账的方式，向6个账号转账36次，共计48000元。

毋庸置疑，陈某遭遇电信诈骗了。由于电信诈骗案件犯罪嫌疑人“隐身”于通讯网络中，相对于其他类型的案件更难锁定真实身份，特别是难在资金流和信息流研判。为坚决打击治理电信网络新型违法犯罪，成都双流公安组建了“反诈专班”，专职开展打击防范电信网络诈骗工作，“研、打、宣、防”齐抓并进。

接航空港派出所报送的案件信息后，“反诈专班”兵分三路，一路研判分析陈某转账后的资金流向，一路研判分析嫌疑人真实身份，一路开展其他侦查工作。依托智慧公安大数据、多平台综合分析，在专业信息技术公司的大力支持下，民警发现苏某、魏某、郑某3人有重大作案嫌疑。

通过进一步侦查，发现3人藏匿于雅安市雨城区，成都双流公安赓即组织15名警力前往抓捕。4月1日晚，“先行军”率先到达雅安，通过缜密侦查，成功确定了嫌疑人的具体位置。4月2日，待“大部队”赶到会合后，在两个小区的出租房内分别抓获苏某、魏某和郑某，现场查获手机SIM卡18张。

经审讯发现，犯罪嫌疑人苏某之所以能“下好先手棋”，源于他曾经在一家贷款公司当过半年的业务员，辞职后，一时没有找到工作，苏某便在网上信贷平台注册为业务员，获得客户的信息后，苏某却打起了歪主意。

苏某用短暂的信贷业务员从业经历积累的业务知识，很快骗取了陈某的信任，通过聊天获悉陈某没有贷款经验，之后，便提出收取预期风险费、保证金等各种费用，每次几百到一两千不等。

为了“圆”骗局，苏某借用他人的微信收款二维码，并裁剪去二维码中的个人信息，让陈某以为钱是转给了信贷公司。同时，他还借用他人的QQ、微信账号等与陈某聊天，一人分饰多个角色。

犯罪嫌疑人魏某和郑某不仅明知苏某借用微信账号及收款二维码、QQ号是为了骗取他人钱财，而且他们也有同样的不法之举，3人还经常交流“心得”“技术”。

1月21日，苏某再次要求转账，陈某才觉得自己被骗了。可悲的是，4个多月时间，陈某居然都不曾问过苏某的真实姓名。目前，苏某等3人已被依法采取刑事强制措施，警方追回陈某损失的48000元。

据了解，在打击治理电信网络新型违法犯罪中，成都双流公安联合区人民法院、区人民检察院、区金融办、区新经济和科技局等，强化局际联席工作，建立“统一组织指挥、快速接警止付、集中研判侦查、统一抓捕起诉”的侦办电信网络诈骗新型违法犯罪新机制，同时与信息技术公司密切合作，强化针对性打击。今年以来，多部门、多警种联动+警企合作，成都双流公安及时预警、制止电信网络诈骗4起、涉及金额约80万元。

警方提醒，如遇电信网络诈骗，请第一时间拨打110或者到属地派出所报警，警方将及时止付、冻结涉嫌电信网络诈骗账户，防止损失财产流失。今年以来，成都双流公安针对涉疫情电信网络诈骗案件，追回损失30余万元。

据介绍，成都双流公安将进一步加强局际联席工作，建立“黑名单”并共享信息，把“涉诈”人员作为重点关注对象做实针对性防范，不断挤压犯罪空间。（陈荣麒 视频由成都市公安局双流区分局提供）