工欲善其事必先利其器，为进一步提升员工反诈意识，强化防骗技能，切实履行好金融机构守护广大人民群众“钱袋子”的使命职责，共同筑起防范电信网络诈骗的金融“防火墙”。8月31日，兴业银行成都分行组织全体员工开展了一场别开生面的反诈观影活动。
本次观影活动由兴业银行成都分行信息科技部（安全保卫部）联合分行工会、消保办共同举办，邀请全体员工下班后前往电影院观看当下热门反诈电影《孤注一掷》，以生动有趣的方式将反诈知识和金融知识送到全体员工身边。该电影以真实境外诈骗团伙案例为原型，讲述了诈骗犯罪的手法与套路，同时强调了个人财产安全的重要性。观影中，大家聚精会神，心弦都随着电影主角挣扎在层出不穷的境外网络骗局套路中跌宕起伏，让人捏一把汗。
“以前总觉得诈骗与洗钱离我们的生活很遥远，没想到原来陷阱在我们身边随处可见。要有坚毅的意志和品格，不贪图小便宜，不谋不义之财，才能成功避坑！”观影后，分行消保办小吴感叹道。
近年来，兴业银行成都分行积极响应监管机构号召，主动承担起反诈宣传的社会职责。对内强化员工金融知识和反诈技能培训，构筑诈骗识别“高压网”；对外积极开展反诈宣讲进校园、进社区活动，为学生、老人等重点人群宣贯金融安全知识，努力提高人民群众金融反诈防骗意识，守护人民群众“钱袋子”安全。
在监管机构和公安部门的高压反诈态势下，近日，成都分行下辖武侯支行协助警方破获了一起代售旅游卡的洗钱陷阱。8月25日下午，客户杜某携带银行卡来到武侯支行，告知工作人员其银行卡突然无法使用，想要查询原因。工作人员查询发现，杜某银行卡因交易异常触发了兴业银行风险系统预警，账户被临时采取了风险控制措施。工作人员进一步核实发现，杜某银行卡前期用于代发工资及生活支付等用途，使用正常，近几日突然增加了一些异常交易。经询问，杜某告知银行工作人员其同事给其介绍一个赚钱渠道——代售旅游卡。杜某按每单抽取佣金，但对买卖双方身份均不清楚。工作人员分析，杜某极有可能陷入他人设计的洗钱陷阱，其行为有帮信的嫌疑。工作人员对杜某行为及时进行劝阻，并联系武侯区红牌楼派出所，引导杜某配合民警调查。民警到达网点后对杜某进行了问询，将其带回派出所进一步开展调查。
无独有偶，在城市的另一边，成都分行下辖新都支行近日接待一名男性客户杨某，该客户到柜台办理现金支取4.2万元，因客户能准确描述汇款人信息和合理资金用途，且客户在支取时也未要求全部取出账户资金，在无明显异常特征的情况下，柜面人员为其办理了取款业务。
在杨某完成取款后，新都支行柜面立即收到该账户触发兴业银行成都分行风险预警系统的通知短信，系统标注杨某账户近期有多笔大额现金支取记录，且网点分散、时间频繁，为洗钱高风险标识账户。成都分行后台风管人员立即联系新都支行柜面会计主管，要求会计主管想方设法稳住客户，勿让其离开，并报告派出所寻求民警帮助。
会计主管以开通手机银行需办理审核手续为由将杨某拖住，同时启动警银协作机制。几分钟后，两位辖区派出所民警赶到网点，现场对客户杨某开展询问。面对民警提问，杨某神情紧张、支支吾吾。随后，在确保资金安全情况下，民警因涉嫌帮信洗钱将杨某带回派出所进行进一步调查核实。
网络洗钱诈骗陷阱花样百出，不法分子为了达到洗钱目的往往巧立各类名目引诱他人协助其转移非法资金，广大市民一旦放松警惕，就容易被利用成为不法分子的帮凶。
下一步，兴业银行成都分行将继续丰富反诈防骗宣传形式，将反诈新思路、新方式、新技术在网点、社区、学校场景宣传中推深推实、入脑入心。通过紧密银行和群众的金融安全纽带，兴业银行成都分行将进一步强化社会各界防范电诈意识，努力构筑起强大的金融安全“防火墙”，切实维护和保障广大人民群众的财产安全。（彭礼旭）
