“太感谢了，说实话，我们都没抱希望能找回这笔钱，要不是你们紧急处置全力止损，这后果我们根本承担不起啊！”1月7日上午，万州区公安局刑警支队会议室，某公司财务陈某将公安返还的30万元被骗资金逐一清点后，激动地将一面印有“破案神速 为民办事”的锦旗赠予办案民警，以此表达对万州公安高效挽损的由衷感谢。
电诈案发 公安火速止付成功
这件事，还要从去年8月3日那天说起。
当天下午2点过，区公安局刑警支队突然接到一公司报警，称公司财务刚遭遇一起电诈，向一个户头“董某”的银行卡转账40万元。
接警后，民警火速对该笔款项启动紧急支付和冻结，发现打入“董某”账户的40万元资金已经被分流成4笔，分别转入“钟某娥”4万、“钟某瑜”30万、“阳某”5.2万，“廖某”0.8万，而钟某娥的4万，几分钟内再次被分成每笔2万转走。
“好在公司报警及时，公安止付迅速，除第一笔转出的4万元外，剩余3笔共计36万被成功冻结。”办案民警王天琪称。
缜密侦破 犯罪嫌疑人相继落网
随后，民警迅速对该案立案侦查。办案民警调取董某的户主资料和涉案银行卡流水，展开全面排查，梳理每一笔涉案资金流，并对涉案银行卡与其他电信诈骗案件进行串并、研判。
“经两个多月缜密摸排和梳理，我们发现董某、钟某娥、钟某瑜、廖某等四人均有通过向境外电信诈骗团伙出售、出租自己的银行卡、电话卡，帮助诈骗团伙用于诈骗资金转账洗钱的犯罪行为。”王天琪说。
民警随即将四人上网追逃，对其行踪展开全面追踪。
10月底，民警相继锁定了犯罪嫌疑人董某、钟某瑜的具体落脚位置，民警王天琪和刘佳胤先后赶赴浙江省台州市大溪镇、辽宁省沈阳市和平区，在当地公安配合下，将两人抓获归案；11月10日，王天琪和刘佳胤再度赶赴云南省昆明市五华区，将犯罪嫌疑人钟某娥押回万州。
到案后，犯罪嫌疑人董某、钟某瑜、钟某娥对自己通过出售、出借“两卡”，为境外电信诈骗团伙转账洗钱的违法犯罪行为供认不讳。目前，三人已被采取刑事强制措施。
“在案件侦办中，我们还发现阳某对于自己银行卡内5.2万元的解释，并非如他所言是合法资金，而是存在以合法贸易资金为掩护，实则为境外电信诈骗团伙洗钱的违法行为。”王天琪表示，目前公安仍在对阳某展开进一步深挖，至于仍未到案的廖某，公安也在加紧追捕中。
竭尽全力 为被害企业挽损38万
破得了案，还得为企业挽得了损。在该案侦办过程中，民警一方面积极搜集嫌疑人犯罪证据并提交送审，为每笔涉案赃款的及时返还创造有利条件；另一方面通过向犯罪嫌疑人钟某娥及其家属展开政策宣讲和政策攻心，令其主动退赃。最终，钟某娥自愿退赃2万元。
今年1月5日，在民警的不懈努力下，犯罪嫌疑人钟某瑜卡内被冻结的30万元也成功退还万州公安。
“剩余被冻结的6万元，手续已全部提交过审，待年后全部退回，我们也会第一时间返还被害企业。”王天琪说。
民警揭秘：“骗技”并不高明 利用人们防范弱点
据民警查明，去年8月3日，境外犯罪嫌疑人冒用该公司老总谭某的身份，用邮箱向人事部经理向某发送邮件，要求其联系公司财务陈某加入“**公司”的钉钉工作群，称有重要工作安排。
陈某进群后，犯罪嫌疑人再次冒用公司谭总以及副总严某的身份，以“唱双簧”方式谎称谭某和另一公司杨总谈妥一项目，要求陈某立即向一账户“董某”的银行卡转账40万元。见谭总和严总都在群内，陈某压根没有怀疑，于当天下午1点41分，用公司对公账户向“董某”转账40万。
因陈某中午一直忙于转账事宜，没有照常下楼吃饭，严总便电话询问，而陈某一句“不是你们在钉钉群催我马上转款吗”顿时让严某大惊失色，一经核对，陈某发现遭遇电诈，即刻报警。
“这个骗术并不高明，纯粹就是利用个人防范意识薄弱、下属不敢质疑领导的心理，通过频繁使用‘马上’‘立即’这些催促性词语，营造紧张气氛，压缩被害人核实转账需求真假的时间，然后诈骗大笔资金。”民警称。
民警支招：遇钱必问、遇钱必核
单位财务人员在微信、QQ等网络聊天工具接到上级要求转账的信息后，一定要打电话或当面确认核实。
要理智对待非接触性环境，切记遇钱必问、遇钱必核，方能避免损失。（龚轩）
