中国工商银行南充分行严格核验 连续堵截三起假公证书代理开卡外部欺诈事件

近期，中国工商银行南充分行辖属网点先后成功堵截三起持假公证书代理开立借记卡的外部欺诈事件，并配合公安机关挡获两名不法分子，切实保护了金融消费者的合法权益。

2020年5月某日上午，一客户持一公证书，前往该行营业部申请代理他人开立借记卡，开卡用途为住房按揭贷款还款。网点业务主管和经办柜员在受理审核时，发现该公证书上记载的委托人姓名前后不一致、委托内容与公证内容时间存在逻辑错误、钢印模糊不清，立即引起高度警觉，业务主管随即通过“中国公证在线”网和电话向某公证处查证的方式，核验公证书真伪，经核实确认系假公证书。网点业务主管与经办柜员立即启动防外部欺诈预案，默契配合，由经办柜员稳住客户，佯装办理业务拖延时间，业务主管立即向“110”报警并上报分行业务管理部门。公安干警迅疾赶到网点现场，成功控制了该名企图持假公证代理他人开立借记卡的不法分子，并带回派出所进一步调查。

针对这起外部欺诈事件的发生，该行举一反三，迅速启动辖属网点防范外部欺诈事件预案。一方面，立即将该起外部欺诈事件堵截处置和假公证书特征等情况报告给中国人民银行南充市中心支行；另一方面，迅速向辖区所有网点发布风险提示，要求柜面人员提高警惕，在办理业务过程中要重点审查同类业务的相关资料，把好风险关口，杜绝此类外部欺诈事件的发生。随后，在短短的一周时间内，该行分行营业部和江东大道支行又先后发生了两起不法分子分别持伪造的两个假公证书，代理开立借记卡的外部欺诈事件，被该行网点员工成功识破，并再次配合公安机关挡获不法分子一名。

该行在较短时间内先后三次成功堵截假公证书代理开卡外部欺诈事件，充分展现出该行员工高度的风险防范意识、过硬的业务技能和专业的工作能力。(陈辉 李泽辉)