工行南部县支行开展反洗钱知识培训

为加强网点员工对洗钱风险的把控力度，将风险控制在合理的范围内，工行南部县支行蜀北网点针对近期全国发生的多起因财务人员被诈骗分子利用或者利用职务之便直接实施违法犯罪活动，对网点员工开展专题培训，切实提高员工的反洗钱意识。

在培训会上，网点负责人组织全体员工学习了《反洗钱法》的相关知识，以及反洗钱典型案例后，要求全体员工要切实做到对真实交易目的不明、交易发生的合理性有存疑、交易存在明显“反侦察”意图的交易，应当着重关注，并且加强后续追踪，及时将风险控制在可控范围内。客户在开户时，操作人员应当及时核查开户人员是否为本行开户黑名单用户，夯实客户身份持续识别基础，将风险控制在萌芽状态。客户经理在对后续调查时应不流于表面，需切实了解客户真实交易意图，并核查企业真实经营情况，充分评估企业开户的合理性。同时，对于近期发生的一系列风险事件，应当总结洗钱犯罪分子的常用手法，有针对性地对可疑客户进行风险辨识。

强化反洗钱的风险把控，不仅仅通过持续优化该行自动检测体系、提升监测分析的有效性加以实现，还需要加强全行员工自身对洗钱人员的辨识，尽量将洗钱风险控制在最初阶段，将风险控制到最低，将损失降到最小。为此，该网点将持续加强反洗钱业务知识培训，不断筑牢一线网点反洗钱工作防线，提升反洗钱工作成效。(杨冬凌)