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筑牢金融反诈防线 工行德阳开发区支行拦截近3万元可疑资金
2025-08-15 11:44
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近日，工行德阳开发区支行在办理一起银行卡账户解控业务时，凭借敏锐的风险意识和专业的处置能力，成功拦截三笔可疑资金转移，合计金额达29970元，有效保护了资金安全，展现了金融机构在反诈工作中的责任担当。
据了解，事发当日，一名客户到支行办理银行卡解控业务，声称在某网络借贷平台注册账号后遭遇“强制放款”。支行副职与客服经理在业务受理过程中发现异常，客户账户收到的三笔款项均来自个人账户，与正规金融机构的放款模式明显不符。凭借专业的反诈识别能力，工作人员立即启动应急预案，第一时间向当地反诈中心报告可疑情况。
在后续处理中，银行工作人员建议客户将资金原路退回，但对方自称“平台客服”的人员却百般阻挠，不仅要求将资金转入指定账户，还以“影响征信”和“公开个人信息”等话术进行威胁。面对这一情况，支行工作人员沉着应对，一方面协助警方开展资金流向追踪和账户核查，另一方面向客户详细讲解诈骗分子常用手法，帮助其认清可能成为“洗钱工具人”的法律风险。
经过银行与公安机关的紧密配合，最终成功将可疑资金原路返还，及时阻断了诈骗资金流转链条。此次事件的成功处置，是支行贯彻落实全省打击治理电信网络诈骗犯罪工作部署的具体体现，也是“以客户为中心”服务理念的生动实践。
该支行相关负责人表示，将持续深化“警银联动”机制，通过定期培训提升员工反诈识骗能力，创新开展金融知识普及宣传活动，切实筑牢防范电信网络诈骗的金融防线，为维护经济社会稳定发展贡献金融力量。（供稿方：工行德阳分行杨富）
【责任编辑：赵娜】
