筑牢反诈防线——四川天府银行攀枝花分行成功拦截涉诈资金
近日,四川天府银行攀枝花炳草岗支行依托“系统预警 +人工干预 +警银联动”反诈机制,成功拦截一起涉诈资金案件,为客户守住“钱袋子”,展现金融担当。
敏锐预警,快速响应
2025年5月5日,客户蔡某账户收到一笔7000元陌生款项,触发该行“陌生账户入账交易”预警。因交易时间为晚间8点;5月6日上班后,支行工作人员立即启动应急响应,第一时间联系客户核实资金用途。
识别骗局,精准劝阻
沟通中,客户称因资金周转需求,在网络平台申请贷款,“贷款中介”以“提升信用评分”为由,要求其提供银行卡“刷流水”。工作人员凭借丰富经验,敏锐识别出“刷流水”是典型诈骗话术。结合客户近半年交易记录,判断客户正陷入“贷款刷流水”骗局。
工作人员当即劝告客户切勿听从诈骗指令,不要进行资金转出操作,并建议客户报警。经警方调查于5月6日对该账户采取“临时止付”措施,支行同步限制客户所有渠道资金支取、交易,阻断诈骗资金流。
识破反扑,坚守防线
5月9日,诈骗团伙“反扑”,客户蔡某接到“贷款中介”要求,称需将7000元支取现金交付,还谎称“警方已解除控制”,要求银行解除账户限制。支行工作人员迅速联动警方核实,耐心向客户普及《反电信网络诈骗法》,解析“帮信罪”典型案例,揭穿“贷款中介”实为诈骗分子、“刷流水”是转移涉诈资金的真相。经反复宣教,客户醒悟,主动配合账户限制,涉诈资金全额留存。
总结经验,强化反诈
此次成功拦截,得益于四川天府银行“系统预警 +人工干预 +警银联动”反诈机制的有效运行。系统精准捕捉异常交易,为拦截争取“黄金时间”;人工干预快速穿透诈骗场景,体现员工扎实的反诈培训成果;警银联动凝聚合力,筑牢反诈防线。
四川天府银行攀枝化分行将以此次案例为契机,持续绷紧“反诈弦”,织密“防护网”,以金融力量护航客户资金安全,为打击电信网络诈骗贡献更多“天府智慧”。