筑牢反诈防线——四川天府银行攀枝花分行成功拦截涉诈资金
2025-07-08 16:30
近日，四川天府银行攀枝花炳草岗支行依托“系统预警 +人工干预 +警银联动”反诈机制，成功拦截一起涉诈资金案件，为客户守住“钱袋子”，展现金融担当。
敏锐预警，快速响应
2025年5月5日，客户蔡某账户收到一笔7000元陌生款项，触发该行“陌生账户入账交易”预警。因交易时间为晚间8点；5月6日上班后，支行工作人员立即启动应急响应，第一时间联系客户核实资金用途。
识别骗局，精准劝阻
沟通中，客户称因资金周转需求，在网络平台申请贷款，“贷款中介”以“提升信用评分”为由，要求其提供银行卡“刷流水”。工作人员凭借丰富经验，敏锐识别出“刷流水”是典型诈骗话术。结合客户近半年交易记录，判断客户正陷入“贷款刷流水”骗局。
工作人员当即劝告客户切勿听从诈骗指令，不要进行资金转出操作，并建议客户报警。经警方调查于5月6日对该账户采取“临时止付”措施，支行同步限制客户所有渠道资金支取、交易，阻断诈骗资金流。
识破反扑，坚守防线
5月9日，诈骗团伙“反扑”，客户蔡某接到“贷款中介”要求，称需将7000元支取现金交付，还谎称“警方已解除控制”，要求银行解除账户限制。支行工作人员迅速联动警方核实，耐心向客户普及《反电信网络诈骗法》，解析“帮信罪”典型案例，揭穿“贷款中介”实为诈骗分子、“刷流水”是转移涉诈资金的真相。经反复宣教，客户醒悟，主动配合账户限制，涉诈资金全额留存。
总结经验，强化反诈
此次成功拦截，得益于四川天府银行“系统预警 +人工干预 +警银联动”反诈机制的有效运行。系统精准捕捉异常交易，为拦截争取“黄金时间”；人工干预快速穿透诈骗场景，体现员工扎实的反诈培训成果；警银联动凝聚合力，筑牢反诈防线。
四川天府银行攀枝化分行将以此次案例为契机，持续绷紧“反诈弦”，织密“防护网”，以金融力量护航客户资金安全，为打击电信网络诈骗贡献更多“天府智慧”。
